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水皮:2018年的投资机会在于捡漏

水皮:2018年的投资机会在于捡漏  【编者按】2018年2月9号,水皮上传了《水皮杂谈》17年的最后一期节目:《水皮杂谈:2018年,伺机买房!》…

原标题:水皮:2018年的投资机会在于捡漏

  【编者按】2018年2月9号,水皮上传了《水皮杂谈》17年的最后一期节目:《水皮杂谈:2018年,伺机买房!》。现在来看,水皮当时的一些判断,基本上属于正确,基本上已经或者正在从简单判断演变成深刻现实。在过去的四个月里,房地产行业几番震荡,房价一波三折,这些事情与水皮当初预判基本并无二致。总而言之2018年的投资机会,就在于捡漏。

  水皮:各位好,我抓紧时间。刚才都是高大上的话题,我现在讲点小事儿,影响我们钱袋子资管新规,资管新规到现在落地一个月了,简单讲资管新规,我觉得大家一定要知道三件事,第一打破刚性对付,愿赌服输,赔了就赔了,不存在以后这些机构给你赔付的问题。就涉及到资管新规第二个重要的话题,打破执行层,银行是赔的起的,因为什么?因为银行的本质就是盘子,就是资金池。资产管理不准设资金池,资本基本上断了,现在实行净值管理,就像公募基金一样的,净值管理,一个项目一个项目都要公布这个项目上的净值。

  第三个去杠杆,配资也好,融资也好。一比一基本上这个杠杆相对来讲控制住。市场上最疯狂的时候大家知道配资10:1,9:1,这个比例相当高,基本上是做期货的杠杆。当然现在还有更高的,前段时间苹果的期货之所以那么疯狂,就因为金5%,5%意味着什么?20倍杠杆,期货,如果各位胆子大的话一样可以,苹果期货一年成交2个亿金额,就是一个品种,简单说陕西今年苹果减产,因为雨水少,所以大家炒,反正闲着也是闲着。

  上个经济周期高速扩张,在高度扩张,粗放经营的过程中间是越来越下降,有的很多投资,他的产出根本覆盖不了利息,所以一定是什么?其实就是失败,投资失败,就是忽悠你们的。真正风险投资,尤其是我们经济这么急剧之下,就更是。刚才樊纲老师给大家吃了定心丸,整体经济是平衡的,这话也没错,央行做什么动作呢?大量的货币工具的应用,S、L、M、F实际上是再贷款,但是他是针对性的再贷款,他不是全社会都放,因为这样子的话是全社会的资金就占用了,这种中期借贷,他是看谁,我就给农业银行。现在表面上看在维系现在资金链的平衡,记住,只是平衡,M28.2意思还要加8.2左右新的增加资金,M2最多的时候出现过23,一年突破10,所以大家知道为什么那么多钱?线万亿,你算算多少倍,大家说房子涨,房子涨都不叫增值,那只能叫保值,如果房子不能涨14倍,15倍,我们就叫割韭菜了。不是说房地产多黑,开发商多恶,其实就是货币经济。我们现在到现在的情况之下,大家知道,总规要有人付代价,付学费。所以樊纲说的总量平衡,有一个结构差异,新钱跟旧钱是有巨大差异的,旧钱怎么办?旧钱就没了,赔了就是赔了,现在如果银谷还给你们推荐私募股权基金的项目的话,他会让你们去投侨兴吗?他要是投侨兴的话,孙总的确是大大的坏,他一定找BAT,京东的项目,你要投投不进去,新钱是什么?供不应求的。旧钱是早早的供不应求,差异在这个地方,表面上看还是平衡的,央行也会控制,但是这个钱跟那个钱不是一回事。所以为什么说中央要用三年时间打赢防止发生系统性金融危机的帐,今年是第一年,所以千万不要盲目的买卖,我觉得整个市场的平稳,乐观也要到2019年才能达到一个相对的平衡点,没有那么多的事件会发生,不是这个,就是那个跑,债也发不出去,价格暴跌,当然也包括股市暴跌。

  我跟大家提一个关键性的结论:现金为王,最近两年都是如此。时刻准备,拿着现金等待检漏的机会,股市也是这样,如果出现突如其来的暴跌,两天指数跌5%,不管什么,我们是投机做法。从现在开始两天跌5%,第三天一定是增长的,检漏,但是不要恋战,就是强反弹,你的机会就在于别人割肉,你是吃别人割下来的肉,你不要去打眼珠。你就捡别人下来的肉吃两口就行了。

  第三,如果你现在已经被套牢的就做T+0,降低成本。另外像房地产,我觉得普遍的投资者,其实一线市场还是可以关注的,尤其的房地产,基本上是被压住了,物以希为贵,你就记住这句话,物以希为贵,越不让你干什么。当然地方没有其他的地方那么笨,那么简单。我今天的杂谈也专门写了个东西,所以打击打到房地产了,大家一定要防止蝴蝶效应引发金融风暴。现在房产打新,以前是股市打新,现在房地产打新,股市打新中一千,比如药明康德一千10万块钱,房地产打新,中一千至少一百万以上,地方跟中央说现在我把房地产控制住了,都是只有现在周边成交价的百分之七八十。换句话来讲,谁买到这个房谁就捡到钱。套利空间,明确的套利空间,所以整个社会不去抢房,谁就是傻子。形成这么个概念,存款搬家,最后现在发展到深圳了,深圳上周海上双喜那个项目一共167套房,666个排队,那个房价是多少?1600-6500,10万块钱一平10万,高层15万4,这个价格。你说深圳何德何能,我们房价才多少?如果在有机会,大家说我现在没资格,那是你不想买,你真想买,没有条件创造条件给自己。能贷款尽量贷款,因为房地产是目前是合理加杠杆,如果首付20%,你就5倍杠杆,比一般的资产管理配资要高过了。

  第二能借多久借多久,能借30年不要借20年,因为为什么?人民币贬值是趋势,以后贬值速度会慢一点,浮动小一点,但是刹不住车。意味着什么?一百万的购买力在10年以后,大是30万左右,20年以后就是20万,你们以后去算,所以借银行的钱,本身也是薅银行的羊毛。谢谢大家。

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